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Nigeria puede presumir de ser el país con mayor concentración de estafadores por metro cuadrado.

Millones de correos-spam llenan las cuentas de usuarios de todo el mundo con ofertas de cofres rebosantes de “dólares tintados” –más una fórmula secreta para limpiarlos-, premios de lotería –a pesar de no haber comprado nunca un décimo-billete-, o comisiones millonarias por ayudar a escamotear cuentas bancarias de ex–reyezuelos, jefes tribales, antiguos dictadores o prisioneros políticos.

El listado de timos, tipificados dentro del “artículo 419”, sólo está limitado por la imaginación de los timadores y la credulidad de los timados. El nivel de las estafas 419 ha llegado a tal punto que se han creado páginas donde se toman contra-medidas y grupos de investigación específicos.

A mí me han intentado timar esta semana.

No me refiero al clásico correo con una oferta inverosímil que todo el mundo recibe varias veces al día en su bandeja de spam.
Hablo de estafa pura y dura con falsificación de documentos y parafernalia “nigeriana” al completo.

Clásico “Timo Nigeriano” aplicado a ventas por Amazon (válido para eBay)

Damos por supuesto que tenemos un producto electrónico a la venta.
Generalmente se tratará de un mp3-player, una cámara digital o un teléfono móvil. Algo pequeño (paquete con peso inferior a dos kilos) y valioso (entre 100 y 1.500 euros).

1. El Contacto

Una persona de nombre más o menos grandilocuente, usualmente con un “Dr.” por delante, se pone en contacto con nosotros para preguntar por el estado del producto a la venta. Hasta ahí todo normal.

Ninguna sospecha: un usuario que utiliza el canal estándar de, en mi caso, Amazon, para pedir información extra sobre el producto –una cámara- que está a la venta. Amazon hace de intermediario; yo mandé una fotografía e información extra.

2. La Compra

Mail personal: La persona responde a mi mail con información extra con su confirmación a la compra; dice disponerse a realizar el pago electrónico y espera que el producto le sea enviado lo antes posible.

Transacción electrónica: Recibo un mail oficial de Amazon confirmando la operación. Aparentemente todo está bien.

3. El Timo

3.1 La primera señal de alarma es que el producto tiene que ser enviado a Nigeria.
En mi caso, vía Amazon, los productos electrónicos de segunda mano sólo pueden ser vendidos dentro de Alemania. El hecho de que apareciera Nigeria como destino era “llamativo”. O en otras palabras: imposible.

Para ayudar a superar nuestras suspicacias, los costes de envío aumentan de 5€ a 100€… Este anzuelo suele ser efectivo: supone, en este caso, ganar unos 80€ extras con la venta.

3.2 La persona que se ha puesto en contacto contigo es diferente de la persona a la que hay que mandar el paquete (que vive en Nigeria). La excusa es un “regalo” a un familiar.

3.3 Lo más importante: El mail de Amazon de confirmación de la venta es FALSO.
Supuestamente lo manda Amazon –eBay en el caso de las subastas- pero en realidad lo manda el estafador. Ha falsificado la transacción electrónica usurpando la identidad del intermediario (Amazon). Incluyen links a webs –clones- que confirman la venta y el pago.

La falsificación se suele notar a simple vista si has vendido más productos con anterioridad porque las cantidades a descontar de la venta (% que se queda el intermediario, tarifa de venta…etc.) no aparecen o son incorrectas. Asimismo, no aparecen tus datos personales (el timador sólo tiene tu email… quizás tu nombre si lo incluiste en tu respuesta con la información extra) y suele haber algunos fallos extras (en mi caso algunos links internos eran incorrectos).

3.4 Confirmación de la estafa: No hay constancia de la venta. Esto es lo más importante.
El producto (1) sigue a la venta, en realidad nadie lo ha comprado; y (2) no hay constancia en nuestro panel de vendedores de ninguna nueva operación electrónica.

4. La Pifia

Hay gente incauta que envía directamente el producto porque confía en Amazon o en eBay. El mayor error es no comprobar la venta y el ingreso de dinero.
Por desgracia, los falsos links a direcciones falsas de Amazon, eBay o PayPal redundan la “sensación de venta”: todo parece normal.

Cuanto mayor es el conocimiento del estafador de los entresijos del sistema de ventas, mayor es el mimetismo de su “sistema”.

En mi caso, el mero hecho de contrastar mi panel de vendedor para comprobar que todo era correcto –acción rutinaria para imprimir la factura y dirección de envío- mostró claramente que NO se había producido ninguna venta.

El segundo mayor error es cegarse con el “beneficio” extra que supone el dinero añadido de los portes. En mi caso eran 100€.

En eBay hay miles de casos. Los timadores se dedican a ganar las pujas con cifras absurdamente altas y falsifican sus pagos (por ejemplo vía fakes de mail o web de PayPal) invitando a enviar los productos “comprados” lo antes posible.

En Amazon, a pesar del efectivo sistema de venta, son ya una plaga.

5. ¿Solución?

Si has picado, estás perdido. Generalmente la dirección a la que se ha mandado el producto está re-direccionada y será imposible localizar al estafador.

A la pérdida del producto en venta hay que sumar los costes de los gastos de envío a Nigeria.

El panel de compra-ventas, el filtro de vendedores (obligatoriedad de domicilio y tarjeta de crédito válida en el país de la venta) y la valoración de los usuarios, dotan a Amazon de un buen filtro anti-estafas.

En eBay la única manera de evitar estas estafas es asegurar de que nuestros compradores (1) tienen tarjeta de crédito y (2) no son “nuevos”.

La mayoría de los estafadores se crean una “personalidad” expresamente para cada compra: su perfil de usuario será reciente y nunca habrán comprado nada antes.

En caso de intento de estafa en Amazon, lo mejor es ponerse en contacto telefónico con el servicio de ventas (ellos te llaman tras solicitarlo en la página web de atención al vendedor) y denunciar el caso.
Por desgracia, a pesar de su pérdida de imagen, Amazon no se involucra demasiado en la persecución de los estafadores.

El carácter internacional del timo hace imposible atrapar al timador: a ver quién mueve hilos en Nigeria para detener a un ladrón de cámaras digitales en Alemania o Reino Unido vía Amazon o eBay que opera desde un cybercafé.

La indefensión del vendedor ante estas estafas es la fuerza de los timadores. Estafas que duelen más porque afectan a pequeños usuarios, generalmente gente que no tiene mucha experiencia en Internet y que ha puesto en venta una propiedad con un valor -subjetivo/relativo- alto.

En mi caso, hoy he recibido el tercer mail de mi estafador en el que me apremia a mandar la cámara a Nigeria y no fiarme de Amazon. La policía alemana ahora tiene otra IP para comprobar.